Как не стать невольным участником схемы по «отмыву» денег – эксперт

Мошенники научились "отмывать" незаконно нажитые деньги при помощи так называемых ошибочных переводов. В результате таких действий их жертвы могут не только лишиться средств, но и оказаться под пристальным вниманием правоохранительных органов, сообщает РИА Новости.

"Добытые преступным путем деньги разбивают на небольшие части, а потом рассылают их клиентам банков якобы случайно и просят их вернуть на определенный банковский счет – уже "чистый", - поясняет член Ассоциации юристов России Мария Смирнова и предупреждает, что такой перевод может стать не только причиной блокировки счета жертвы, но и возникновения подозрений ее участия в сомнительных операциях.

Эксперт пояснила, что в случае возникновения такой ситуации, получателю перевода необходимо немедленно обратиться в службу безопасности банка и сообщить о случившемся. В противном случае он может неожиданно для себя стать соучастником преступления.

Кроме того, мошенники нередко пользуются возможностью отозвать платеж. С этой целью на счет жертвы сначала переводят некоторую сумму, потом уговаривают вернуть "ошибочно" зачисленные деньги и в это же время обращаются в банк и просят отметить перевод. Таким образом, жертва не только возвращает полученные деньги, но и теряет собственные.

По словам экспертов, в этом случае необходимо помнить, что такие операции производятся только через службу поддержки банка.

"При поступлении звонка с просьбами, мольбами или угрозами вернуть переведенные средства, ни в коем случае нельзя торопиться с их возвратом. Для начала нужно удостовериться, был ли перевод осуществлен на самом деле - проверить баланс счета, а затем обязательно проинформировать банк о поступлении чужих денег", - говорит Смирнова.

Ранее РИА Новости Крым сообщал, как не жертвой мошеннической схемы с выплатами от государства. Руководитель проекта ОНФ "За права заемщиков" Евгения Лазарева рассказала, как вывести на чистую воду мошенников, рассылающих SMS о поступлении "бонусов".