В каких случаях клиент банка может оказаться в «черном списке» Банка России? Что делать, если попал в «черный список»?

О том, как с этим разобраться, если в этом нет вашей вины, рассказал эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Николай Дмитриев.
Основания для попадания в «черный список» – участие в мошеннических схемах по переводу средств без согласия клиента, когда счет используется для сбора и транзита средств жертв, обманутых мошенниками. В редких случаях оказаться в «черном списке» можно и в случае технической ошибки банка.

Если паспортные данные, телефон, банковский счет или электронный кошелек попадут в базу данных Банка России, расходные операции по счету или кошельку будут недоступны.
Чтобы исключить сведения о себе из «черного списка» необходимо подать заявление в банк, клиентом которого вы являетесь. Можно также направить заявление непосредственно в Центробанк через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационная безопасность» и соответствующий тип проблемы. Центробанк рассмотрит заявление в течение 15 рабочих дней и примет решение о целесообразности исключения реквизитов из базы данных.

По словам Николая Дмитриева, процесс исключения сведений из базы Банка России может быть достаточно трудным.

«Но если же мошенники использовали втемную счет клиента и использовали его в противоправных действиях, то Центробанк исключить данные из «черного списка» не сможет», - уверяет эксперт.

В этом случае необходимо обращаться в правоохранительные органы с заявлением о совершении против вас противоправных действий, то есть незаконного открытия от вашего имени счета в банке.

Источник: моифинансы.рф.