Банки намерены пометить ненадежных клиентов к середине 2022 года

Банк России уже разрабатывает программное обеспечение для платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Как заявили «Известиям» в ЦБ, к середине 2022 года все финансовые организации смогут подключиться к платформе, а закон о ее запуске будет принят в весеннюю сессию Госдумы, что позволит пометить ненадежных клиентов. 

«Информация до них будет доводится ежедневно через «личные кабинеты». Проект закона предполагает, что банк будет информировать клиента о том, что ему присвоен высокий уровень риска. Соответственно, у предпринимателей не будет необходимости в том, чтобы подключаться к платформе», – заявили в Банке России.

Начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова, считает, что платформа поможет устанавливать риск клиента с учетом оценки Центробанка, который имеет огромный опыт в подобных вопросах, а также видит всю цепочку движения денежных средств и соответственно владеет большей платежной информацией.

Банковское сообщество в целом поддерживает появление единой системы с информацией о риск-профиле юрлиц, однако к концепции платформы ЗСК есть вопросы, в том числе – относительно распределения ответственности за блокировку операций и счетов, а также за отказ в их открытии, рассказал вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков.