Как распознать финансовую пирамиду – комментарий эксперта

Разумная осторожность – это наиболее действенный инструмент против разного рода финансовых мошенников. Такое заявление в эфире "Радио 1" сделал начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Главного управления Банка России по ЦФО Евгений Балычев.

Гость студии пояснил, что в последние месяцы предприимчивые граждане придумывают разного рода незаконные схемы по отъему денег у населения. По своей структуре они, как правило, очень схожи с финансовыми пирамидами. При этом такие организации не располагают главным разрешительным документом – лицензией Центробанка (ЦБ) РФ.

"В случае получения предложения об инвестировании средств необходимо поинтересоваться наличием у организации разрешения ЦБ РФ на предоставление финансовых услуг", - сказал  Балычев и добавил, что без нее финансовые организации не могут действовать на территории России. Следовательно, и предлагать финансовые услуги. При отсутствии этого документа высока вероятность риска потери всех вложенных денег, подчеркнул он.

Чтобы усыпить бдительность граждан, мошенники могут заявить, что действуют от имени некоего потребительского общества или потребительского кооператива. По словам эксперта, этот вариант чаще предлагают людям пожилого возраста.

"Это связано с формой совместного накопления капитала, которая пришла к нам из нашего советского прошлого", – продолжил Балычев и отметил, что необходимо понимать, что такие объединения не имеют статуса финансовой организации, поэтому также не могут предоставлять услуги финансовые или инвестиционные услуги.

Он также отметил, что самой новой формой мошенничества стало привлечение средств в фармацевтические проекты. Как правило, их основатели предлагают вложить деньги под очень высокий процент, вдвое и более превышающий ставки по банковским депозитам.

"Подается это с красивой начинкой – якобы человек помогает развивать российскую экономику. Но мы понимаем, что 22% – это слишком высокая доходность. Если человек слышит о том, что инвестиции идут в фармацевтику, нужно перепроверить все данные на сайте госзакупок – есть ли хоть какая-то информация об этих фирмах", - предостерегает специалист и добавляет, что, скорее всего, такие предприятия окажутся "пустышками", а вложенные инвестиции будут безвозвратно потеряны.

В января Центробанк предупредил россиян о новой схеме телефонных мошенников, сообщал ранее РИА Новости Крым.