Центробанк в два раза расширил перечень признаков мошеннических операций

Перечень признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки, расширил Центробанк. Информация об этом размещена на сайте регулятора.

В руководстве регулятора отмечается, что должны приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Причем это необходимо делать, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России.

Также банки должны будут учитывать информацию об уголовном деле, возбужденном в отношении получателя средств. При этом ЦБ обращает внимание, что поступить в банк она может по любым каналам. Например, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела, то банк приостановит зачисление средств на счет.

Третий новый критерий - данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Банки обязаны будут их учитывать. Имеется ввиду в том числе информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.

В ЦБ также напомнили о первоначальных трех признаках подозрительных операций, которые банки по-прежнему должны учитывать при совершении переводов.

Кроме того, перевод необходимо не допустить, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения) или зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками.

Приказ Банка России с обновленными критериями вступит в силу 25 июля 2024 года. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.